A relevância do planejamento sucessório para famílias de alto patrimônio
O planejamento sucessório é uma medida essencial para famílias de alto patrimônio que desejam proteger e preservar seus bens ao longo do tempo, garantindo uma transição organizada de seus ativos e bens para as futuras gerações.
Sem um planejamento adequado, podem surgir longos e morosos processos judiciais, desgaste emocional e financeiro, além de conflitos entre herdeiros. Para famílias com patrimônio diversificado, incluindo imóveis, participações societárias, investimentos e ativos internacionais, a falta de clareza na sucessão pode comprometer a segurança financeira dos herdeiros.
Com cerca de 350 clientes em sua carteira, entre ativos e adormecidos, a PIMENTEL Contadores & Associados, atuando em parceria com empresas jurídicas especializadas em assessoria de sucessão patrimonial, já realizou aproximadamente 150 planejamentos sucessórios, o que representa aproximadamente 40% de sua base de clientes. Esses números demonstram a crescente preocupação dos empresários e investidores, em proteger e assegurar a continuidade de seus patrimônios, proporcionando uma transição tranquila e estruturada para as próximas gerações.
Entre as estratégias mais comuns de planejamento sucessório estão a criação de holdings patrimoniais, doações em vida, testamentos e seguros de vida. A holding patrimonial, por exemplo, permite que os bens da família sejam organizados sob uma empresa, facilitando a gestão e a sucessão dos ativos, além de oferecer benefícios fiscais. As doações em vida antecipam a transferência dos bens, reduzindo burocracias e custos.
O testamento também é uma ferramenta importante, pois define a distribuição dos bens após o falecimento do titular, permitindo que a sucessão seja personalizada. Já o seguro de vida é uma solução valiosa, garantindo que os herdeiros recebam um montante em dinheiro para cobrir impostos e outras despesas.
André Pimentel, sócio prorietário da Pimentel Contadores & Associados, ressalta que o planejamento sucessório é uma peça chave em qualquer estratégia financeira.
“Não podemos ignorar um dos momentos mais delicados e inevitáveis da vida, quando a família, geralmente abalada, se vê obrigada a lidar com a burocracia da partilha de bens. Contar com uma assessoria especializada é essencial para minimizar conflitos, reduzir despesas e agilizar o processo de sucessão”.
Um dos principais benefícios do planejamento sucessório é a diminuição dos potenciais conflitos entre os herdeiros. A clareza na distribuição dos bens e a antecipação de possíveis questões ajudam a evitar desentendimentos familiares. Incluir os herdeiros no planejamento pode também educá-los sobre a gestão do patrimônio e a importância de manter o legado familiar.
“Não contar com um planejamento sucessório pode tornar a divisão de bens mais lenta e complicada, além de aumentar o risco de conflitos, tanto familiares quanto empresariais. As leis e as dinâmicas familiares estão em constante mudança, e um bom planejamento é a maneira mais eficaz de minimizar problemas e facilitar a transição dos bens para a próxima geração”, confirma André.
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